Najboljše delnice za vlaganje v letu 2025

Vse več ljudi odkriva različne naložbene strategije, ena izmed njih je nakup delnic sodobnih podjetij. V članku bomo preučili nasvete o tem, kako izbrati pravo možnost za ceno, katere kazalnike morate upoštevati, na kaj morate biti pozorni pri nakupu in tudi, katere napake lahko naredite pri izbiri.

Opis

Delnice so vrednostni papirji za prevzem dela dobička družbe ali deleža premoženja v primeru delitve.

Vrste po obsegu pravic:

• vsakdanji;
• privilegiran.

Običajna vrsta daje možnost sodelovanja v življenju in razvoju podjetja, stopnja udeležbe bo odvisna od odstotka lastništva vrednostnih papirjev. Če imate v lasti 1% delnic, boste prejeli samo podatke o ostalih udeležencih, če 2%, potem obstaja možnost predlaganja kandidatov za upravni odbor, če pa imate 50% + 1 delnico, ste lastnik kontrolni delež, izberite strategijo razvoja podjetja. Dobičkonosnost navadnih tipov je nižja kot prednostnih.

Prednostni vrednostni papirji so razdeljeni na 2 vrsti: kumulativne in zamenljive. Prva vrsta lastnikov lahko akumulira donose in prejme plačila pozneje, če podjetje ne izplača dividend. Lastniki kabrioleta lahko zamenjajo za enostavno ali kumulativno. Privilegiran tip daje večjo donosnost, vendar vam ne omogoča vpliva na razvoj podjetja.

Dividendna strategija

Na tej vrsti vrednostnih papirjev lahko zaslužite na dva načina. Prvi je prejeti dividende, drugi je zaslužiti na razliki v ceni.

Dividendni donos se izračuna na dva načina: prvi je kot razmerje med dividendami in trenutno ceno, drugi pa kot razmerje med dividendami in prejetim zneskom.

Podjetje se odloči, kdaj bo plačalo dohodek. Ruska podjetja raje plačujejo letne donose, evropska podjetja plačujejo četrtletno.

Dividendne delnice so odlična dolgoročna naložba. Če želite zaslužiti na razliki v cenah, morate biti nenehno na tekočem in pripravljeni na prodajo.

Priporočljivo je, da v naložbenem portfelju ne hranite samo delnic in obveznic, temveč tudi druge vrednostne papirje, plemenite kovine in valute.Ko cene enega dela portfelja padejo, odprite stroške z dobičkom drugega dela. Če nameravate prodati vrednostne papirje, natančno preučite, koliko je vrednostni papir vreden danes, koliko je stal včeraj in v prejšnjih obdobjih. Povprečna cena se periodično spreminja, odvisna je tako od zunanjih kot notranjih tržnih razmer.

Priljubljenost naložbenih modelov se spreminja z razmerami na trgu, zato bodite pripravljeni na hitro in odločno ukrepanje.

Kriteriji izbire

Priporočila, kako izbrati delnice in kje začeti vlagati:

1. Finančna stabilnost podjetja. Za vlagatelje začetnike je priporočljivo, da delnice kupujejo pri zanesljivih podjetjih, ki so na trgu že dolgo. Poročanje je prosto dostopno. Bodite pozorni na naslednje kazalnike: prihodek, čisti dobiček, EBITDA, kapital. Te številke naj bi rasle tako dolgoročno kot kratkoročno. Začetek naložbe lahko razprši več organizacij. Poglejte, kateri najboljši proizvajalci surovin, storitvena podjetja, ponujajo nizkocenovne (proračunske) vrednostne papirje, hkrati pa imajo minimalna tveganja. To bo najboljša možnost za začetnike na področju vlaganja.
2. Ključni kazalniki uspešnosti. Pri vprašanju, kako analizirati delnice, določite naslednje kazalnike: likvidnost, dividende, potencial rasti, večkratniki. Večja kot je likvidnost, hitreje lahko kupite ali prodate vrednostne papirje. Ob nizki likvidnosti so težave pri prodaji delnic. Ugotovite tudi, ali organizacija izplačuje dividende, katere in kako dolgo. Običajno se dividendna donosnost podjetij giblje od 2 % do 12 %.Če nameravate zaslužiti na razliki v ceni, natančno preučite potencial rasti ne le vrednostnih papirjev, ampak tudi samega posla. Multiplikatorji bodo pomagali razumeti, kako učinkovito je podjetje. Priporočljivo je izračunati naslednje vrste: P/E, DEBT/EBITDA, ROE, EV/EBITDA, P/BV, P/S.
3. Izbira panoge. Na internetu obstajajo posebni programi s funkcijo izbire določenih podjetij za posamezne zahteve. Za stalen dobiček je priporočljivo izbrati panogo, katere vrednostni papirji imajo stabilno rast. Po preučitvi gradiva povežite možnosti s ponudbo trga in izberite ustrezno možnost.
4. Kje bi lahko kupil. Trg vrednostnih papirjev je zaščiten pred goljufi, zato je bolje kupiti prek posebnih podjetij (posrednikov). Strokovnjaki vam bodo pomagali izračunati vaš naložbeni portfelj, vam povedali, koliko nameniti za delnice in katera podjetja je treba obravnavati kot dolgoročne ali kratkoročne. Vlaganje denarja je zapleten, energetsko potraten proces, pri izbiri se osredotočite na ocene drugih vlagateljev, poglejte, kateri so najboljši in najbolj donosni vrednostni papirji po mnenju kupcev. Vendar tudi to ne ščiti pred morebitno izgubo sredstev. Za učinkovitost priporoča, da se udeležite posebnih naložbenih tečajev (najpogosteje jih ponujajo priljubljeni posredniki), nato pa se odločite, katero podjetje je bolje kupiti delnice.
5. Ali moram plačati davke. Davek od dobička znaša 13 %, obračunava se od prodaje delnic. Pozneje se ta znesek lahko vrne z davčno olajšavo. Če je transakcija organizirana prek posrednika, bo plačilne manipulacije (priprava in vložitev izjave, prenos sredstev) opravil posrednik.

Ocena kakovostnih delnic za naložbe v letu 2025

Ocena delnic vključuje delnice priljubljenih podjetij, ki so imela stabilno rast v zadnjih šestih mesecih.

Najboljše ruske delnice

Surgutneftegaz - prednostno (SNGSP)

Podjetje je bilo ustanovljeno leta 2002, rudarski objekti se nahajajo v avtonomnem okrožju Khanty-Mansiysk. Trgovanje poteka na moskovski borzi, zagotavlja povprečno donosnost v primerjavi z drugimi podjetji na tem področju. Obseg trgovanja: 5,44 milijona rubljev Kapitalizacija: 223,41 milijarde rubljev

• analitiki pričakujejo dvig cen v bližnji prihodnosti;
• vodilni v panogi pri raziskovalnem in proizvodnem vrtanju;
• srednja stopnja tveganja.

• ni identificiran.

Lenzoloto

Podjetje je bilo ustanovljeno leta 1992, glavna usmeritev je pridobivanje zlata. Nahaja se v regiji Irkutsk, Bodaibo. Industrija: surovine. Pregled podjetja, ustanoviteljev, finančnih kazalnikov si lahko ogledate na spletni strani. Proizvodna dejavnost podjetij je sezonska. Trajanje sezone je neposredno odvisno od podnebnih razmer, najpogosteje se začne marca in traja do konca novembra.

• visoka donosnost;
• stoletna zgodovina oblikovanja;
• najboljša možnost za dolgoročno sodelovanje.

• velika tveganja.

Stavropoleenergosbyt - Privilegiran

Podjetje je največji dobavitelj električne energije na Stavropolskem ozemlju. Na veleprodajnem trgu pridobiva električno energijo za oskrbo potrošnikov. Delnice lahko kupite samo prek posrednika. Organizacija ponuja najboljše promocije za vlaganje za začetnike.

• dividende do 12%;
• potrošniška usmerjenost;
• stabilno letno uspešnost.

• povečana stopnja tveganja.

nornikelj

Kljub nekaterim nesoglasjem znotraj vodstvene ekipe Norilsk Nickel kaže stabilno rast na borzi. Izvaja strategijo ekološke rasti, minimizira posledice svojih dejavnosti v regiji. Z nakupom sredstev podjetja lahko pričakujete 12-15% donos.

• donos 12-15%;
• trajnostni razvoj;
• Podjetje skrbi za naravo.

• nestabilnost zaradi sporov v vodstveni ekipi.

Gazprom

Kljub nestabilnosti svetovnega gospodarstva ima podjetje vodilni položaj. Pričakovane dividende na delnice so približno 40-50 rubljev. za leto 2025. Trenutno so stroški plina na TTF rekordni - približno 1.500 dolarjev na tisoč kubičnih metrov.

• stalno povpraševanje po surovinah;
• najboljša možnost za dolgoročno naložbo;
• znana blagovna znamka.

• morebitno poslabšanje svetovne gospodarske situacije s posledicami za holding.

VTB

Banka PJSC VTB zagotavlja finančne storitve prebivalstvu. Kljub široki ponudbi storitev in težavam na svetovnem trgu delnice organizacije stabilno rastejo. Dobičkonosnost: 15-18%. Sektor: Finance. Stopnja likvidnosti: visoka.

• cena delnice presega inflacijo;
• visoka donosnost;
• stabilna rast.

• težave pri nakupu tujih vrednostnih papirjev.

Mechel-up

Podjetje, ustanovljeno leta 2003, zaseda vodilni položaj med svetovnimi podjetji v rudarski in metalurški industriji. Podjetja se nahajajo ne samo v Rusiji, ampak tudi v Ukrajini in Litvi. Kumulativne dividende za leto so lahko v razponu od 80 do 110 tisoč rubljev. Dividendni donos bo v tem primeru dosegel 33-45%.

• donos do 45%;
• široka geografija lokacije delujočih podjetij;
• stabilna rast čistega dobička.

• samo za kratkoročno naložbo.

Najboljše delnice tujih podjetij

Salesforce.com (CRM)

Podjetje je na trgu od leta 1999, se nenehno razvija in kljub kriznim časom vztrajno raste. Je razvijalec istoimenskega sistema CRM, ki se strankam ponuja izključno po modelu SaaS. Prepoznan kot eden od pionirjev SaaS, PaaS, računalništva v oblaku, je od leta 2012 vodilni na svetovnem trgu sistemov CRM.

• najboljša možnost za dolgoročno naložbo;
• zagotavlja stabilno rast;
• hiter razvoj in širitev dejavnosti.

• ni identificiran.

Exxon Mobil Corp.

Organizacija zavzema enega vodilnih položajev v naftni industriji. Proizvaja goriva, kemikalije, maziva, razvija smer pridobivanja utekočinjenega zemeljskega plina. Sredstva se nahajajo v več kot 40 državah. Področje delovanja: surovine. Stopnja tveganja: 11 %, kar zagotavlja nizko tveganje v primerjavi z drugimi podjetji v panogi. Vrednostne papirje lahko kupite samo prek posrednika.

• minimalna naložbena tveganja;
• povečane naložbene lastnosti;
• primeren za začetek dejavnosti.

• nizke dividende.

Korporacija Alcoa

Največji proizvajalec aluminija, koplje boksite, proizvaja aluminijev oksid. Od leta 1993 ima predstavništvo v Moskvi. Sredstva lahko kupite samo prek posrednika. Odstotek dividend: 1 %. Dokaj nizek položaj v primerjavi z drugimi podjetji v panogi.

• povprečna stopnja tveganja;
• znana blagovna znamka;
• široka funkcionalnost.

• nizek odstotek dividend.

Micron Technology Inc.

Aktivno razvijajoče se podjetje, s katerim lahko začnete dolgoročno naložbo za začetnike. Vključeno v TOP delnice za začetnike, lahko naročite prek spleta prek posrednika. Potrošniške izdelke podjetja trži pod blagovno znamko Crucial Technology, z manjšino pod blagovno znamko Micron.

• povprečna stopnja tveganja;
• vodilni v svetu v proizvodnji sodobnih polprevodniških sistemov;
• velike možnosti rasti.

• ni identificiran.

Njam Kitajska

Največja veriga restavracij s hitro prehrano na Kitajskem. Kljub kriznim razmeram, povezanim s pandemijo, ji je uspelo ostati na površju in pokazati stabilno donosnost. Delnice kitajskih restavracij Yum (katere blagovne znamke vključujejo KFC, Pizza Hut in Taco Bell) bi se lahko v bližnji prihodnosti podražile. Potem ko so podjetja, kot je McDonald's, zapustila ruski trg, so mnoga prešla na KFC.

• dostopne cene;
• ugled podjetja;
• Podjetje nudi široko paleto storitev.

• ni primeren za dolgoročno sodelovanje.

Veeva Systems

Podjetje je bilo ustanovljeno leta 2007 in je danes največji ponudnik programskih rešitev v oblaku na področju znanosti o življenju. Leta 2018 je bila tržna kapitalizacija 10 milijard ameriških dolarjev. Najboljša možnost, če upoštevamo dolgoročne naložbene cilje.

• stalna rast strank;
• širitev obsega dejavnosti;
• razvoj novih aplikacij.

• samo za dolgoročno sodelovanje.

Anheuser-Busch InBev

Mednarodno pivovarsko podjetje z 28 % vseh dobav. Pridobljene blagovne znamke, kot so: Budweiser, Stella Artois, Corona, Castle, Beck's, Leffe.Vrednostni papirji živilskih podjetij so tudi v krizi najbolj obetavni.

• velike koristi za varstvo potrošnikov;
• dolgoročno se pričakuje stabilna rast;
• privlačne cene delnic.

• občasno prihaja do recesije.

Tyler Technologies

Zahvaljujoč podpori lokalnih oblasti podjetje v prvi polovici leta kaže dobre rezultate in ima velike možnosti za rast. Političnost in inovativnost govorita o perspektivnosti delnic. Cena njihovega premoženja je povsem sprejemljiva za vse vrste naložb.

• vodilni na trgu programske opreme za vlado ZDA;
• državna podpora;
• široko paleto storitev.

• ni identificiran.

Adobe

Adobe je vodilni med podjetji programske opreme za ustvarjanje vsebine, zahvaljujoč Photoshopu in Illustratorju. Oba sta predstavljena v širšem Creative Cloud na podlagi plačljive naročnine. Obstaja velika verjetnost, da bo premoženje zelo kmalu pokazalo visoko stopnjo rasti.

• prepoznavnost blagovne znamke;
• na trgu ni konkurentov na tem področju;
• nizka vrednost sredstev.

• Povišanje cen je povzročilo val negativnosti do podjetja.

Thermo Fisher (TMO)

Ameriško podjetje za medicinsko diagnostiko je nastalo po združitvi Thermo Electron in Fisher Scientific leta 2006. Dosledno pred napovedmi zaslužka. Ima visoko dinamiko prodaje, nizke multiplikatorje in visoke marže.

• stabilna rast;
• sposobnost uporabe različnih naložbenih strategij;
• povprečni donos je 34 %.

• ni identificiran.

V članku smo preučili, kakšne so vrste vrednostnih papirjev, katero možnost je bolje kupiti glede na strategijo ustvarjanja dohodka, kje se izobraževati o naložbah, pa tudi, katere priljubljene naložbene modele in novosti ponujajo borznoposredniške družbe.