Cele mai bune acțiuni de investit în 2025

Tot mai mulți oameni descoperă diverse strategii de investiții, dintre care una este achiziționarea de acțiuni ale companiilor moderne. În articol, vom lua în considerare sfaturi despre cum să alegeți opțiunea potrivită pentru preț, ce indicatori trebuie să luați în considerare, ce să căutați atunci când cumpărați și, de asemenea, ce greșeli puteți face atunci când alegeți.

Descriere

Acțiunile sunt titluri de valoare pentru primirea unei părți din profitul companiei sau a unei cote de proprietate în cazul unei divizări.

Tipuri după sfera drepturilor:

• comun;
• privilegiat.

Tipul obișnuit oferă posibilitatea de a participa la viața și dezvoltarea companiei, nivelul de participare va depinde de procentul de proprietate asupra titlurilor de valoare. Dacă dețineți 1% din acțiuni, atunci veți primi doar informații despre alți participanți, dacă 2%, atunci există posibilitatea de a propune candidați pentru consiliul de administrație, dar dacă aveți 50% + 1 acțiune, dețineți un miza de control, alege strategia de dezvoltare a companiei. Rentabilitatea pentru tipurile obișnuite este mai mică decât pentru cele preferate.

Titlurile de valoare preferate sunt împărțite în 2 tipuri: cumulative și convertibile. Primul tip de proprietari pot acumula profituri și pot primi plăți mai târziu dacă compania nu plătește dividende. Proprietarii convertibile pot schimba cu simple sau cumulative. Tipul privilegiat oferă o profitabilitate mai mare, dar nu vă permite să influențați dezvoltarea companiei.

Strategia de dividende

Există două moduri de a face bani cu acest tip de titluri de valoare. Primul este de a primi dividende, al doilea este de a câștiga din diferența de preț.

Randamentul dividendelor este calculat în 2 moduri: primul este ca raportul dintre dividende și prețul curent, al doilea este ca raportul dintre dividende și suma primită.

Compania decide când să plătească venitul. Companiile rusești preferă să plătească venituri anuale, companiile europene fac plăți trimestriale.

Acțiunile de dividende sunt o investiție excelentă pe termen lung. Dacă vrei să câștigi bani din diferența de prețuri, trebuie să fii constant la curent și gata să vinzi.

Se recomandă păstrarea în portofoliul de investiții nu numai acțiunilor și obligațiunilor, ci și a altor titluri de valoare, metale prețioase și valute.Când prețurile unei părți din portofoliu scad, deschideți costurile cu un profit al celei de-a doua părți. Dacă intenționați să vindeți titluri, studiați cu atenție cât valorează titlul astăzi, cât a costat ieri și în perioadele anterioare. Prețul mediu se modifică periodic, depinde atât de condițiile pieței externe, cât și de cele interne.

Popularitatea modelelor de investiții se schimbă odată cu situația pieței, fiți pregătiți pentru acțiuni rapide și decisive.

Criterii de alegere

Recomandări despre cum să alegeți acțiunile și de unde să începeți să investiți:

1. Stabilitatea financiară a întreprinderii. Se recomandă ca acțiunile pentru investitorii începători să fie achiziționate de la companii de încredere care sunt pe piață de mult timp. Raportarea este disponibilă gratuit. Acordați atenție următorilor indicatori: venit, venit net, EBITDA, capital. Aceste cifre ar trebui să crească atât pe termen lung, cât și pe termen scurt. Începutul investițiilor poate fi diversificat de mai multe organizații. Vezi care dintre cei mai buni producători de mărfuri, firme de servicii, oferă titluri de valoare (buget) la preț redus, dar în același timp au riscuri minime. Aceasta va fi cea mai bună opțiune pentru începătorii în domeniul investițiilor.
2. Indicatori de performanta. În întrebarea cum să analizăm stocurile, identificați următorii indicatori: lichiditate, dividende, potențial de creștere, multipli. Cu cât lichiditatea este mai mare, cu atât mai repede puteți cumpăra sau vinde titluri. Cu lichiditate scăzută, există probleme cu vânzarea acțiunilor. Aflați și dacă organizația plătește dividende, care și pentru cât timp. De obicei, randamentul dividendelor întreprinderilor variază de la 2% la 12%.Dacă intenționați să faceți bani din diferența de preț, studiați cu atenție potențialul de creștere nu numai al titlurilor de valoare, ci și al afacerii în sine. Multiplicatorii vor ajuta la înțelegerea cât de eficientă este compania. Se recomandă calcularea următoarelor tipuri: P/E, DATORIE/EBITDA, ROE, EV/EBITDA, P/BV, P/S.
3. Alegerea industriei. Există programe speciale pe Internet cu funcția de a selecta companii specifice pentru cereri individuale. Pentru un profit permanent, este recomandat să alegeți o industrie ale cărei valori mobiliare au o creștere stabilă. După studierea materialului, corelează posibilitățile cu ceea ce oferă piața, selectează opțiunea potrivită.
4. De unde as putea cumpara. Piața valorilor mobiliare este protejată de fraudatori, este mai bine să cumpărați prin firme speciale (brokeri). Experții vă vor ajuta să vă calculați portofoliul de investiții, vă vor spune cât să alocați pentru acțiuni și ce companii ar trebui considerate ca perspective pe termen lung sau pe termen scurt. Investirea banilor este un proces complex, consumator de energie, atunci când alegeți, ghidați-vă de recenziile altor investitori, vedeți care sunt cele mai bune și mai profitabile titluri de valoare, potrivit cumpărătorilor. Cu toate acestea, chiar și acest lucru nu protejează împotriva posibilelor pierderi de fonduri. Pentru eficiență, el recomandă să urmezi cursuri speciale de investiții (cel mai des oferite de brokerii populari), iar după aceea să decidă ce companie este mai bună să cumpere acțiuni.
5. Trebuie să plătesc taxe. Impozitul pe venit este de 13%.Se percepe la vânzarea acțiunilor. Ulterior, această sumă poate fi returnată printr-o deducere fiscală. Dacă tranzacția este organizată prin intermediul unui broker, atunci manipulările de plată (întocmirea și depunerea unei declarații, transferul de fonduri) vor fi efectuate de un intermediar.

Evaluarea acțiunilor de calitate de investit în 2025

Evaluarea acțiunilor include acțiuni ale firmelor populare care au avut o creștere stabilă în ultimele șase luni.

Topul acțiunilor rusești

Surgutneftegaz - Preferat (SNGSP)

Compania a fost fondată în 2002, instalațiile miniere sunt situate în districtul autonom Khanty-Mansiysk. Tranzacționarea are loc la Bursa de Valori din Moscova, oferă o rentabilitate medie, în comparație cu alte întreprinderi din acest domeniu. Volumul tranzacționării: 5,44 milioane de ruble Capitalizare: 223,41 miliarde de ruble

• analiștii se așteaptă la o creștere a prețurilor în viitorul apropiat;
• lider în industrie în foraj de explorare și producție;
• nivel mediu de risc.

• neidentificat.

Lenzoloto

Compania a fost fondată în 1992, direcția principală este exploatarea aurului. Situat în regiunea Irkutsk, Bodaibo. Industrie: materii prime. O prezentare generală a companiei, fondatorilor, indicatorilor financiari pot fi vizualizate pe site. Activitatea de producție a întreprinderilor este sezonieră. Durata sezonului depinde direct de condițiile climatice, cel mai adesea începe în martie și durează până la sfârșitul lunii noiembrie.

• rentabilitate ridicată;
• istorie veche de secole a formării;
• cea mai bună opțiune pentru cooperarea pe termen lung.

• riscuri mari.

Stavropoleenergosbyt - Privilegiat

Compania este cel mai mare furnizor de energie electrică din Teritoriul Stavropol. Achiziționează energie electrică pe piața angro pentru a furniza consumatorilor cu aceasta. Puteți cumpăra acțiuni numai printr-un broker. Organizația oferă cele mai bune promoții pentru investiții pentru începători.

• dividende de până la 12%;
• orientarea spre consumator;
• performanță anuală stabilă.

• nivel crescut de risc.

nornichel

În ciuda unor neînțelegeri în cadrul echipei de management, Norilsk Nickel prezintă o creștere stabilă la bursa. Implementează o strategie de creștere ecologică, minimizează consecințele activităților sale în regiune. Prin achiziționarea activelor întreprinderii, vă puteți aștepta la o rentabilitate de 12-15%.

• randament de 12-15%;
• dezvoltare durabilă;
• Compania are grija de natura.

• instabilitate din cauza disputelor din cadrul echipei de conducere.

Gazprom

În ciuda instabilității economiei globale, compania deține o poziție de lider. Dividendele așteptate pentru acțiuni sunt de aproximativ 40-50 de ruble. pentru 2025. În acest moment, costul gazului la TTF este la niveluri record - aproximativ 1.500 de dolari la mie de metri cubi.

• cerere constantă de materii prime;
• cea mai bună opțiune pentru investiții pe termen lung;
• marca faimoasa.

• posibila agravare a situatiei economice globale cu consecinte asupra exploatatiei.

VTB

PJSC VTB Bank oferă servicii financiare populației. În ciuda unei game largi de servicii și a dificultăților de pe piața globală, acțiunile organizației sunt în creștere stabilă. Rentabilitatea: 15-18%. Sector: Finanțe. Nivel de lichiditate: ridicat.

• prețul acțiunilor depășește inflația;
• rentabilitate ridicată;
• crestere stabila.

• dificultăți în cumpărarea de titluri străine.

Mechel-up

Fondată în 2003, compania ocupă o poziție de lider în rândul întreprinderilor globale din industria minieră și metalurgică. Întreprinderile sunt situate nu numai în Rusia, ci și în Ucraina și Lituania. Dividendele cumulate pentru anul pot fi în intervalul 80-110 mii de ruble. Randamentul dividendelor în acest caz va ajunge la 33-45%.

• randament până la 45%;
• geografie largă a locației întreprinderilor care lucrează;
• creștere stabilă a profitului net.

• numai pentru investiții pe termen scurt.

Cele mai bune acțiuni ale companiilor străine

Salesforce.com (CRM)

Compania este pe piață din 1999, în continuă dezvoltare, crescând constant în ciuda vremurilor de criză. El este dezvoltatorul sistemului CRM cu același nume, oferit clienților exclusiv pe modelul SaaS. Recunoscut ca unul dintre pionierii SaaS, PaaS, cloud computing, din 2012 este liderul mondial al sistemelor CRM.

• cea mai bună opțiune pentru investiții pe termen lung;
• asigură o creștere stabilă;
• dezvoltarea și extinderea rapidă a activităților.

• neidentificat.

Exxon Mobil Corp.

Organizația ocupă una dintre pozițiile de lider în industria petrolului. Produce combustibil, chimicale, lubrifianti, dezvolta directia de obtinere a gazelor naturale lichefiate. Activele sunt situate în peste 40 de țări. Domeniu de activitate: materii prime. Rata de risc: 11%, aceasta oferă un risc scăzut în comparație cu alte firme din industrie. Puteți cumpăra valori mobiliare doar printr-un broker.

• riscuri minime de investiții;
• caracteristici sporite de investiție;
• potrivit pentru începerea activităților.

• dividende mici.

Corporația Alcoa

Cel mai mare producător de aluminiu, extrage bauxite, produce alumină. Din 1993 are o reprezentanță la Moscova. Puteți cumpăra active numai printr-un broker. Procentul de dividende: 1%. O poziție destul de scăzută în comparație cu alte companii din industrie.

• grad mediu de risc;
• marca faimoasa;
• funcționalitate largă.

• procent redus de dividende.

Micron Technology Inc.

O companie în dezvoltare activă cu care puteți începe investiții pe termen lung pentru începători. Inclus în acțiunile TOP pentru începători, puteți comanda online printr-un broker. Produsele de larg consum ale companiei sunt comercializate sub marca Crucial Technology, cu o minoritate sub marca Micron.

• nivelul mediu de risc;
• lider mondial în producția de sisteme moderne de semiconductori;
• mari perspective de crestere.

• neidentificat.

Yum China

Cel mai mare lanț de restaurante fast-food din China. În ciuda situației de criză asociată cu pandemia, ea a reușit să rămână pe linia de plutire și să demonstreze o rentabilitate stabilă. Stocurile de restaurante Yum China (ale căror mărci includ KFC, Pizza Hut și Taco Bell) ar putea crește în valoare în viitorul apropiat. După ce companii precum McDonald's au părăsit piața rusă, mulți au trecut la KFC.

• preturi accesibile;
• reputația companiei;
• Compania oferă o gamă largă de servicii.

• nu este potrivit pentru cooperare pe termen lung.

Sistemele Veeva

Compania a fost fondată în 2007 și astăzi este cel mai mare furnizor de soluții software cloud în domeniul științelor vieții. În 2018, capitalizarea bursieră a fost de 10 miliarde USD. Cea mai bună opțiune dacă luăm în considerare obiectivele de investiții pe termen lung.

• creșterea constantă a clienților;
• extinderea domeniului de activitate;
• dezvoltarea de noi aplicații.

• numai pentru cooperare pe termen lung.

Anheuser-Busch InBev

O companie internațională de bere cu 28% din totalul proviziilor. Branduri achiziționate precum: Budweiser, Stella Artois, Corona, Castle, Beck's, Leffe.Titlurile de valoare ale companiilor alimentare sunt cele mai promițătoare, chiar și în timpul crizei.

• beneficii puternice pentru protecția consumatorilor;
• se așteaptă o creștere stabilă pe termen lung;
• prețuri atractive ale acțiunilor.

• recesiunile apar periodic.

Tyler Technologies

Datorită sprijinului autorităților locale, compania arată rezultate bune pentru prima jumătate a anului, are perspective mari de creștere. Politismul și inovația vorbesc despre perspectivele acțiunilor. Prețul activelor lor este destul de acceptabil pentru orice tip de investiție.

• lider de piață în software guvernamental american;
• sprijin de stat;
• o gamă largă de servicii.

• neidentificat.

Chirpici

Adobe este lider în rândul întreprinderilor de software de creare de conținut, datorită Photoshop și Illustrator. Ambele sunt prezentate în Creative Cloud mai larg pe bază de abonament plătit. Există o mare probabilitate ca activele să prezinte o rată de creștere ridicată foarte curând.

• cunoasterea marcii;
• nu există concurenți în acest domeniu pe piață;
• valoare scăzută a activului.

• Creșterea prețurilor a provocat un val de negativitate față de companie.

Thermo Fisher (TMO)

Compania americană de diagnosticare medicală a fost înființată după fuziunea Thermo Electron și Fisher Scientific în 2006. Consecvent înaintea prognozelor privind câștigurile. Are o dinamică ridicată a vânzărilor, multiplicatori mici și marje mari.

• creștere stabilă;
• capacitatea de a aplica diverse strategii de investiții;
• randamentul mediu este de 34%.

• neidentificat.

Articolul a examinat ce tipuri de titluri de valoare sunt, ce opțiune este mai bine să cumpărați în funcție de strategia de generare a veniturilor, unde să obțineți instruire pentru investiții, precum și ce modele de investiții populare și noutățile oferite de companiile de brokeraj.