As melhores ações para investir em 2025

Mais e mais pessoas estão descobrindo várias estratégias de investimento, uma das quais é a compra de ações de empresas modernas. No artigo, consideraremos dicas de como escolher a opção certa pelo preço, quais indicadores você precisa considerar, o que procurar na hora de comprar e também quais erros você pode cometer na hora de escolher.

Descrição

As ações são títulos para receber uma parte dos lucros da empresa ou uma parte do patrimônio em caso de cisão.

Tipos por escopo de direitos:

• comum;
• privilegiado.

O tipo usual dá a oportunidade de participar da vida e do desenvolvimento da empresa, o nível de participação dependerá do percentual de propriedade dos títulos. Se você possui 1% das ações, receberá apenas informações sobre outros participantes, se 2%, há a oportunidade de propor candidatos para o conselho de administração, mas se você tiver 50% + 1 ação, você possui um participação controladora, escolha a estratégia de desenvolvimento da empresa. A lucratividade para tipos comuns é menor do que para os preferidos.

Os títulos preferenciais são divididos em 2 tipos: cumulativos e conversíveis. O primeiro tipo de proprietários pode acumular retornos e receber pagamentos posteriormente se a empresa não pagar dividendos. Os proprietários de conversíveis podem trocar por simples ou cumulativos. O tipo privilegiado dá maior rentabilidade, mas não permite influenciar o desenvolvimento da empresa.

Estratégia de dividendos

Existem duas maneiras de ganhar dinheiro com esse tipo de títulos. A primeira é receber dividendos, a segunda é ganhar com a diferença de preço.

O rendimento de dividendos é calculado de 2 maneiras: a primeira é como a proporção de dividendos para o preço atual, a segunda é como a proporção de dividendos para o valor recebido.

A empresa decide quando pagar a renda. As empresas russas preferem pagar retornos anuais, as empresas europeias fazem pagamentos trimestrais.

As ações de dividendos são um excelente investimento de longo prazo. Se você quer ganhar dinheiro com a diferença de preços, precisa estar constantemente atualizado e pronto para vender.

Recomenda-se manter na carteira de investimentos não apenas ações e títulos, mas também outros títulos, metais preciosos e moedas.Quando os preços de uma parte da carteira caem, abra os custos com lucro da segunda parte. Se você planeja vender títulos, estude cuidadosamente quanto vale o título hoje, quanto custou ontem e em períodos anteriores. O preço médio muda periodicamente, depende das condições do mercado externo e interno.

A popularidade dos modelos de investimento está mudando com a situação do mercado, esteja preparado para uma ação rápida e decisiva.

Critérios de escolha

Recomendações sobre como escolher ações e por onde começar a investir:

1. Estabilidade financeira da empresa. Recomenda-se que as ações para investidores iniciantes sejam compradas de empresas confiáveis ​​​​que estão no mercado há muito tempo. Os relatórios estão disponíveis gratuitamente. Fique atento aos seguintes indicadores: receita, lucro líquido, EBITDA, capital. Esses números devem crescer tanto no longo quanto no curto prazo. O início do investimento pode ser diversificado por diversas organizações. Veja quais dos melhores produtores de commodities, empresas de serviços, oferecem títulos de baixo custo (orçamento), mas ao mesmo tempo apresentam riscos mínimos. Esta será a melhor opção para iniciantes na área de investimentos.
2. Indicadores Chave de Performance. Na questão de como analisar ações, identifique os seguintes indicadores: liquidez, dividendos, potencial de crescimento, múltiplos. Quanto maior a liquidez, mais rápido você pode comprar ou vender títulos. Com baixa liquidez, há problemas com a venda de ações. Descubra também se a organização paga dividendos, quais e por quanto tempo. Normalmente, o dividend yield das empresas varia de 2% a 12%.Se você planeja ganhar dinheiro com a diferença de preço, estude cuidadosamente o potencial de crescimento não apenas dos títulos, mas também do próprio negócio. Os multiplicadores ajudarão a entender a eficácia da empresa. Recomenda-se calcular os seguintes tipos: P/E, DÍVIDA/EBITDA, ROE, EV/EBITDA, P/BV, P/S.
3. Escolha da indústria. Existem programas especiais na Internet com a função de selecionar empresas específicas para solicitações individuais. Para um lucro permanente, é recomendável escolher uma indústria cujos títulos tenham um crescimento estável. Após estudar o material, correlacionar as possibilidades com o que o mercado oferece, selecionar a opção adequada.
4. Onde eu poderia comprar. O mercado de valores mobiliários está protegido contra fraudadores, é melhor comprar através de empresas especiais (corretoras). Especialistas irão ajudá-lo a calcular sua carteira de investimentos, dizer quanto alocar para ações e quais empresas devem ser consideradas como perspectivas de longo ou curto prazo. Investir dinheiro é um processo complexo e que consome energia, ao escolher, seja guiado pelas avaliações de outros investidores, veja quais são os melhores e mais rentáveis ​​títulos, segundo os compradores. No entanto, mesmo isso não protege contra uma possível perda de fundos. Por questões de eficiência, ele recomenda fazer cursos especiais de investimento (na maioria das vezes oferecidos por corretoras populares) e, depois disso, decidir qual empresa é melhor para comprar ações.
5. Preciso pagar impostos. O imposto de renda é de 13%, incidente sobre a venda de ações. Posteriormente, este valor pode ser devolvido através de uma dedução fiscal. Se a transação for organizada por meio de um corretor, as manipulações de pagamento (elaboração e apresentação de uma declaração, transferência de fundos) serão realizadas por um intermediário.

Avaliação de ações de qualidade para investir em 2025

A classificação de ações inclui ações de empresas populares que tiveram um crescimento estável nos últimos seis meses.

Principais ações russas

Surgutneftegaz - Preferencial (SNGSP)

A empresa foi fundada em 2002, as instalações de mineração estão localizadas no Okrug Autônomo de Khanty-Mansiysk. A negociação ocorre na Bolsa de Valores de Moscou, oferece uma rentabilidade média, em comparação com outras empresas neste campo. Volume de negociação: 5,44 milhões de rublos Capitalização: 223,41 bilhões de rublos

• os analistas esperam um aumento de preços no futuro próximo;
• líder da indústria em perfuração de exploração e produção;
• nível médio de risco.

• não identificado.

Lenzoloto

A empresa foi fundada em 1992, a principal direção é a mineração de ouro. Localizado na região de Irkutsk, Bodaibo. Indústria: matérias-primas. Uma visão geral da empresa, fundadores, indicadores financeiros pode ser vista no site. A atividade produtiva das empresas é sazonal. A duração da temporada depende diretamente das condições climáticas, na maioria das vezes começa em março e dura até o final de novembro.

• alta rentabilidade;
• história secular de formação;
• a melhor opção para cooperação a longo prazo.

• riscos elevados.

Stavropoleenergosbyt - Privilegiado

A empresa é a maior fornecedora de eletricidade no território de Stavropol. Adquire eletricidade no mercado atacadista para abastecer os consumidores. Você pode comprar ações apenas através de um corretor. A organização oferece as melhores promoções para investir para iniciantes.

• dividendos até 12%;
• orientação ao consumidor;
• desempenho anual estável.

• aumento do nível de risco.

norníquel

Apesar de algumas divergências dentro da equipe de gestão, a Norilsk Nickel apresenta crescimento estável no mercado de ações. Implementa uma estratégia de crescimento ecológico, minimiza as consequências de suas atividades na região. Ao comprar os ativos da empresa, você pode esperar um retorno de 12 a 15%.

• rendimento de 12-15%;
• desenvolvimento sustentável;
• A empresa cuida da natureza.

• instabilidade devido a disputas dentro da equipe de gestão.

Gazprom

Apesar da instabilidade da economia global, a empresa mantém uma posição de liderança. Os dividendos esperados das ações são de aproximadamente 40 a 50 rublos. para 2025. No momento, o custo do gás na TTF está em níveis recordes - cerca de US$ 1.500 por mil metros cúbicos.

• demanda constante por matérias-primas;
• a melhor opção para investimento de longo prazo;
• marca famosa.

• possível agravamento da situação económica mundial com consequências para a holding.

VTB

O Banco PJSC VTB presta serviços financeiros à população. Apesar de uma ampla gama de serviços e dificuldades no mercado global, as ações da organização estão em crescimento estável. Rentabilidade: 15-18%. Setor: Finanças. Nível de liquidez: alto.

• preço das ações supera a inflação;
• alta rentabilidade;
• crescimento estável.

• dificuldades na compra de títulos estrangeiros.

Mechel-up

Fundada em 2003, a empresa ocupa uma posição de liderança entre as empresas globais nas indústrias de mineração e metalurgia. As empresas estão localizadas não apenas na Rússia, mas também na Ucrânia e na Lituânia. Os dividendos cumulativos do ano podem estar na faixa de 80 a 110 mil rublos. O rendimento de dividendos, neste caso, atingirá 33-45%.

• rendimento até 45%;
• ampla geografia de localização das empresas em funcionamento;
• crescimento estável do lucro líquido.

• apenas para investimento de curto prazo.

As melhores ações de empresas estrangeiras

Salesforce.com (CRM)

A empresa está no mercado desde 1999, em constante desenvolvimento, crescendo de forma constante apesar dos tempos de crise. Ele é o desenvolvedor do sistema CRM de mesmo nome, fornecido aos clientes exclusivamente no modelo SaaS. Reconhecida como uma das pioneiras em SaaS, PaaS, cloud computing, desde 2012 é líder mundial no mercado de sistemas CRM.

• a melhor opção para investimento de longo prazo;
• garante um crescimento estável;
• rápido desenvolvimento e expansão das atividades.

• não identificado.

ExxonMobil Corp.

A organização ocupa uma das posições de liderança na indústria do petróleo. Produz combustível, produtos químicos, lubrificantes, desenvolve a direção de obtenção de gás natural liquefeito. Os ativos estão localizados em mais de 40 países. Área de atuação: matérias-primas. Taxa de risco: 11%, isso fornece um baixo risco em comparação com outras empresas do setor. Você pode comprar títulos apenas através de um corretor.

• riscos mínimos de investimento;
• características de investimento aumentadas;
• adequado para iniciar as atividades.

• dividendos baixos.

Alcoa Corporation

A maior produtora de alumínio, minera bauxitas, produz alumina. Desde 1993 tem um escritório de representação em Moscou. Você só pode comprar ativos através de um corretor. Percentual de dividendos: 1%. Uma posição bastante baixa em comparação com outras empresas do setor.

• grau médio de risco;
• marca famosa;
• ampla funcionalidade.

• baixo percentual de dividendos.

Micron Technology Inc.

Uma empresa em desenvolvimento ativo com a qual você pode iniciar um investimento de longo prazo para iniciantes. Incluído nas ações TOP para iniciantes, você pode fazer pedidos online através de um corretor. Os produtos de consumo da empresa são comercializados sob a marca Crucial Technology, com uma minoria sob a marca Micron.

• nível médio de risco;
• líder mundial na produção de sistemas semicondutores modernos;
• grandes perspectivas de crescimento.

• não identificado.

Yum China

A maior cadeia de restaurantes de fast food da China. Apesar da situação de crise associada à pandemia, conseguiu manter-se à tona e apresentar uma rentabilidade estável. As ações de restaurantes Yum China (cujas marcas incluem KFC, Pizza Hut e Taco Bell) podem aumentar de valor em um futuro próximo. Depois que empresas como o McDonald's deixaram o mercado russo, muitas mudaram para o KFC.

• preços acessíveis;
• a reputação da empresa;
• A empresa oferece uma ampla gama de serviços.

• não é adequado para cooperação a longo prazo.

Sistemas Veeva

A empresa foi fundada em 2007 e hoje é a maior fornecedora de soluções de software em nuvem na área de ciências da vida. Em 2018, a capitalização de mercado foi de US$ 10 bilhões. A melhor opção se considerarmos metas de investimento de longo prazo.

• crescimento constante de clientes;
• ampliação do escopo de atuação;
• desenvolvimento de novas aplicações.

• apenas para cooperação a longo prazo.

Anheuser-Busch InBev

Uma cervejaria internacional com 28% de todos os suprimentos. Adquiriu marcas como: Budweiser, Stella Artois, Corona, Castle, Beck's, Leffe.Os títulos das empresas de alimentos são os mais promissores, mesmo durante a crise.

• fortes benefícios de proteção ao consumidor;
• espera-se um crescimento estável no longo prazo;
• preços atrativos das ações.

• recessões ocorrem periodicamente.

Tyler Technologies

Graças ao apoio das autoridades locais, a empresa apresenta bons resultados para o primeiro semestre do ano, tem grandes perspectivas de crescimento. Politicismo e inovação falam das perspectivas de ações. O preço de seus ativos é bastante aceitável para qualquer tipo de investimento.

• líder de mercado em software do governo dos EUA;
• apoio estatal;
• uma ampla gama de serviços.

• não identificado.

Adobe

A Adobe é líder entre as empresas de software de criação de conteúdo, graças ao Photoshop e ao Illustrator. Ambos são apresentados na Creative Cloud em uma base de assinatura paga. Há uma alta probabilidade de que os ativos mostrem uma alta taxa de crescimento muito em breve.

• conhecimento da marca;
• não existem concorrentes nesta área no mercado;
• baixo valor patrimonial.

• O aumento dos preços provocou uma onda de negatividade em relação à empresa.

Termo Fisher (TMO)

A empresa americana de diagnóstico médico foi formada após a fusão da Thermo Electron e Fisher Scientific em 2006. Consistentemente à frente das previsões de lucros. Possui alta dinâmica de vendas, baixos multiplicadores e amplas margens.

• crescimento estável;
• a capacidade de aplicar várias estratégias de investimento;
• o rendimento médio é de 34%.

• não identificado.

O artigo examinou quais são os tipos de títulos, qual opção é melhor comprar dependendo da estratégia de geração de renda, onde obter treinamento de investimento, bem como quais modelos de investimento populares e novidades são oferecidas pelas corretoras.