Beste Lebensversicherungsunternehmen für 2025

Eine stattliche Summe für den Kauf einer Wohnung, die Abzahlung einer Hypothek, eine Hochzeit oder eine Ausbildung an einer renommierten Universität lässt sich mit einer Lebensversicherung sparen. Die besten Lebensversicherungsunternehmen für 2025 helfen Ihnen bei der Auswahl der richtigen Option für zusätzliches Einkommen, Rentenzuschläge.

Was sind

Versicherungsunternehmen sind zur Tätigkeit berechtigt, wenn sie über eine von der Versicherungsaufsichtsbehörde erteilte Konzession (Besondere Dienstleistungserlaubnis) verfügen.

Es gibt mehrere Kriterien für die Klassifizierung von Organisationen:

1. Die Anzahl der Filialen, Punkte - regional (ein bestimmtes Gebiet), föderal (im ganzen Land).
2. Organisationsform - OJSC, LLC, CJSC.
3. Spezialisierung - universell (große Auswahl an Angeboten), spezialisiert (nur ein oder zwei Dienste).
4. Herkunft - Ausland, Inland.
5. Bedeutung für die Entwicklung der Wirtschaft - Rückgrat.

Die Zahl der Betriebsgesellschaften beträgt 185 (Daten der Zentralbank der Russischen Föderation, 2019).

Arten von Lebensversicherungen

Lebensversicherung (abgekürzt als SL) - materielle Unterstützung einer bestimmten Person, Verwandten im Falle unvorhergesehener Umstände.

Es gibt vier Haupttypen:

• riskant;
• kumulativ;
• Investition;
• freiwillig.

riskant

Ordnen Sie "reinen", gemischten Typ zu. "Sauber" - zwei Zahlungsarten (eine, mehrere), nur ein Versicherungsfall (Todesfall). Gemischt - andere Risiken kommen hinzu, verwendet für aktives Reisen, hohes Risiko am Arbeitsplatz, die Möglichkeit eines Unfalls, ein Hypothekendarlehen, eine Inhaftierung.

Ein Versicherungsfall tritt ein bei Verletzung, Krankenhausaufenthalt, Operation, Invalidität, Tod.

Es gibt Optionen: Einzelperson, Familie, Gruppe (Firma). Gültigkeit - von 1 Tag bis zu mehreren Jahren bis zum Lebensende. Zahlung - eine, mehrere gleiche Raten.

Kumulativ

Zwei Optionen werden kombiniert - Versicherung, Akkumulation. Zeit - von 5 Jahren bis zum Lebensende. Weniger als 5 Jahre - geringer Ertrag.

Optionen "Überleben", "Überleben bis zu einem bestimmten Ereignis" (ein bestimmter Zeitraum) - Erhalt von Einsparungen ohne zusätzliche Steuergebühren.

Tod vor Ablauf der Laufzeit - Zahlung des gesamten Betrags an Angehörige.

Investition

Die Fonds sind in zwei Teile geteilt - Garantie (stabil in einer ungünstigen Situation an den Aktienmärkten), Investition (die Organisation investiert Geld, erhält zusätzliches Einkommen).

Es gibt zwei Anlagestrategien: konservativ (geringes Risiko, weniger Gewinn), aggressiv (hoher Gewinn und hohes Risiko).

Freiwillig

Die freiwillige Rente wird bei Renteneintritt beantragt. Sie können für einen bestimmten Zeitraum (2-5 Jahre) eine dauerhafte Ergänzung wählen.

Freiwillige medizinische - zusätzliche Dienstleistungen (Rund-um-die-Uhr-Kommunikation, Auswahl von Ärzten, Notfall-Krankenhausaufenthalt). Für ältere Menschen, Risikogruppen - ein Multiplikationsfaktor (die Kosten der Politik steigen).

Firmenkunden profitieren von: Steuervorteilen für den Arbeitgeber, zusätzlichen Vergünstigungen für Arbeitnehmer.

Wie man wählt

Bei der Auswahl sollten Sie die Informationen herausfinden:

1. Eine Lizenz haben.
2. Berufserfahrung.
3. Kundenbewertungen.
4. Expertenbewertungen.
5. Grundlegende, zusätzliche Bedingungen.
6. Übersichtliche Website, Online-Beratung.
7. Registrierung von Dokumenten online.
8. Schnelle Kommunikation zu jeder Zeit.

Vor Abschluss eines Vertrages sollten Sie auf die Gültigkeitsdauer, Beitragshöhe und -häufigkeit, Ausnahmen und Leistungsverweigerungen sowie die Voraussetzungen für eine vorzeitige Schließung achten.

Beste Lebensversicherungsunternehmen für 2025

Die Bewertung von Unternehmen basiert auf Kundenbewertungen, Experteneinschätzungen. Je nach Arbeitsbeginn gibt es zwei Kategorien: vor 2000, nach 2000.

Russische Versicherungsunternehmen, die ihre Tätigkeit vor dem Jahr 2000 aufgenommen haben

5. Platz Ingosstrach

Typ - SPAO (öffentliche Aktiengesellschaft für Versicherungen).

Gegründet in Moskau (1947). Besitzt Kapital (Milliarden Rubel): genehmigt - 27,5, eigenes - 68,6.

Es ist der Empfänger der GU der Auslandsversicherung der UdSSR.

Bietet eine breite Palette von Dienstleistungen an. Zusätzliche Versicherungsmerkmale: Fracht, Versand, Gefahrgut.

Website-Design - weißer Hintergrund, blaue Akzente.

Zentraler Ort ist der automatische Wechsel aktueller Angebote auf blauem Hintergrund:

1. e-OSAGO-Richtlinie.
2. CASCO.
3. Reisen ins Ausland.
4. Digitale Karte "Ingosstrakh Bonus".
5. App.
6. "Vorteil Wohnung".
7. Avantage Invest.
8. Eben.

Die oberen beiden horizontalen Linien: Kunden, Geschäft, Partner, VIP. Es gibt einen Übergang zu einer Version für Sehbehinderte. Die rechte Ecke ist die Telefonnummer, die Büros des Unternehmens.

Zweite Zeile: Angst. Produkte, Dienstleistungen und Zahlungen, Angst. Fall der Zugang zum persönlichen Konto.

Alle Optionen werden mit einem speziellen Rechner ergänzt.

Zusätzliche Informationen werden angezeigt: Aktionen und Sonderangebote, Ingosstrakh-Bonus.

Der untere Teil ist Partner, Nachrichten. Zusätzliche Kommunikation über soziale Netzwerke (Facebook, vkontakte, Instagram, Klassenkameraden), YouTube-Videohosting.

Es gibt eine mobile Anwendung, mit der Sie Informationen über die Website online abrufen können.

• umfangreiche Berufserfahrung;
• viele Dienste;
• Boni, Ingosstrakh-Karte;
• bequeme Wahl, Taschenrechner;
• Informationen zu sozialen Netzwerke;
• App.

• nicht identifiziert.

4. Platz RESO-Garantia

Der vollständige Name lautet CAO (Insurance Joint Stock Company). 1991 eröffnet. Drei Namen geändert. Es hat 1.200 Filialen, Verkaufsstellen, mehr als 34.000 Versicherungsagenten.

Die Seite ist mit weißem Hintergrund, grünen Hervorhebungen, schwarzer Schrift gestaltet.

Oberer Teil: Telefonnummern, Suchleiste, Übergang zur Version für sehbehinderte Kunden.

Es gibt zwei Gruppen - Privatpersonen und Unternehmen.

Es gibt sieben Werbepräsentationen:

1. OSAGO online.
2. Es ist Zeit für Urlaub!
3. Telemedizin.
4. Anti-Krisen-Vorschlag.
5. CASCO-Richtlinie.
6. Von Unfällen.
7. DMS.

Alle Optionen werden von einem Kostenrechner begleitet, suchen Sie nach einem Agenten in Ihrer Nähe.

Mitte der Seite - sechs Kategorien (Online-Registrierung, persönliches Konto, Rechner, Seitenfall, Policen-Check, Büros).

Es gibt eine Maklersuche nach Standort, aktuelle Firmeninformationen, ein Angebot zum Versicherungskaufmann (neuer Studiengang).

Eine mobile Anwendung „RESO Mobile“ wurde entwickelt.

Zusätzliche Kommunikation über soziale Netzwerke (facebook, instagram, vkontakte).

• viele Zweige;
• verschiedene Arten von Richtlinien;
• handliche Taschenrechner;
• klare Seitennavigation;
• App;
• lange Arbeitsdauer;
• hohe Bewertungen.

• Es gibt keinen Online-Berater auf der Website.

3. Platz Alfa-Versicherung

Typ - Versicherungsgruppe (JSC Alfastrakhovanie, LLC Life, LLC OMS, LLC Medicine). Gründungszeit - 1992. Breites Netzwerk - 380 regionale Abteilungen.

Modernes Seitendesign – einfacher weißer Hintergrund, graue Schrift, rote Akzente.

Obere horizontale Linie: Privatpersonen, Firmenkunden, Partner, VIP-Kunden.

Die Auswahl der Dienste ist rot markiert:

• Autos (OSAGO, CASCO, Taschenrechner, Erweiterungen);
• Reisen (Ausland, Inland, Schengen-Visum, Passagiere, Alpha Aviation, Green Card);
• Gehäuse (Wohnung, Hütte, Hypothek, Eigentumsrechte, kommunale, Erweiterung);
• Eigentum (all inclusive, Käuferschutz, Alphaport);
• Investitionen (Akkumulation, Investition, Erhaltung, Schutz);
• Gesundheit (VHI, von Viren, Unfall, Alpha-Antrieb, Alpha-Milbe, Anti-Onco).

Zusätzliche Dienstleistungen - für Firmenkunden (Leistungen, bei Unfällen), Coronavirus-Infektion (Komplikationen, Krankheiten).

Es gibt 14 Werbedesigns beliebter Angebote.

In der Mitte der Seite befindet sich die Möglichkeit, eine passende Option zu berechnen, auszuwählen, online zu kaufen.

Ein einfacher Reiseversicherungsrechner (Auswahl des Landes, Reisedaten).

Eine zusätzliche Funktion ist die Policenverwaltung (Erneuern, Aktivieren, Kaufen, Seitenfall).

Hervorgehobene Vorteile:

1. Über 100 Angebote.
2. 270 Darstellungen.
3. Hohe Zuverlässigkeit "ruAAA".
4. 29 Jahre Arbeit.
5. Online-Freigabe.

Es gibt aktuelle Nachrichten, Geschichte, grundlegende Dienste.

Die mobile Anwendung kann aus dem App Store, Google Play heruntergeladen werden. Es gibt eine englische Version der Seite, eine Option für Sehbehinderte.

Die Linknummer steht unten auf der Seite.

• lange Arbeitsdauer;
• viele Optionen;
• bequemes Site-Menü;
• Rechner;
• Onlineanmeldung;
• mobile Anwendungen;
• Version für Sehbehinderte.

• keine Notrufnummern vergeben.

2. Platz VTB Versicherung

Art der Organisation - LLC (Gesellschaft mit beschränkter Haftung), gegründet im Jahr 2000. Bezieht sich auf den systembildenden Typ.

Drei Namen geändert, moderne "VTB-Versicherung" - seit 2008. Positionen: 7, 9 - Inkasso von Versicherungsprämien, 9 - Medientätigkeit (2016).

Es hat 250 Punkte, 39 Zweige.

Die Webseite ist auf einem weißen Hintergrund gestaltet, es werden blaue und schwarze Schriften verwendet.

Obere Zeile: Kontaktformular für verschiedene Zwecke, Übergang zur englischen Version.

Es gibt eine Auswahl an Wohnort, Kontaktnummer in der Stadt, Adressen von Zweigstellen.

Auf der linken Seite haben Sie die Möglichkeit, eine Frage zu stellen (online, offline per E-Mail, Telefon).

Erbrachte Online-Dienste:

• Gesundheit (Kinderarzt, ausgezeichneter Schutz, Zeckenenzephalitis, obligatorische Krankenversicherung);
• Auto (Kasko);
• Reisen;
• Eigentum (Vorteile, Hypothek, Militärpersonal);
• Leben (Investition, Akkumulation).

Mittelstellung - automatische Programmwahl in vier Kategorien:

1. Privat- oder Firmenkunden.
2. Was versichern Sie?
3. Wählen Sie aus der Liste aus.
4. Aufsammeln.

Mitte - Servicetasten (Versicherungsfall, Police aktivieren, nächste Zahlung).

Unterer Teil hinzugefügt Top-News, drei Nummern (kurz, frei, Moskau). Kommunikation über soziale Netzwerke - Instagram, vkontakte, Klassenkameraden, Facebook.

Eine Zusatzfunktion ist ein Versicherungswecker (Erinnerung für 1, 2 Wochen, 3 Tage).

• Universalität;
• langjährige Erfahrung;
• bequeme Auswahl nach Kriterien;
• gesonderte Bedingungen für Militärpersonal;
• viele Filialen, Outlets;
• Kommunikation über die Website, Nummern, soziale Netzwerke;
• Es gibt eine englische Version der Seite.

• nicht identifiziert.

1. Platz Sogaz

Aktiengesellschaft (JSC "Sogaz") - Versicherungsgesellschaft für die Gasindustrie (1993). Es ist eine Tochtergesellschaft von Gazprom.

Hat Kapital (Milliarden Rubel): autorisiert - 30.1, eigenes - 110.

Platz 1 bei den Versicherungsprämien (2019).

Die Hauptseite der Website hat ein oberes horizontales Panel: Menü, Privatkunden, Versicherungsfall, Policenaktivierung, persönliches Konto. Es gibt eine 24-Stunden-Telefonnummer, die Kommunikation mit dem Unternehmen.

Es gibt 9 Anzeigen für verschiedene Richtlinienoptionen, Schaltflächen für detaillierte Informationen, Online-Käufe.

Der untere Teil der Seite enthält Nachrichten, Bewertungen, ein Verzeichnis von Agenten und Maklern.

Partner - 21 Unternehmen wurden ausgewählt.

Das Menü bietet Dienstleistungen:

• Autoversicherung (OSAGO, Autohull, AUTO-NS);
• Immobilien (Hypothek, einfache und persönliche Lösungen für Wohnungen, Häuser);
• Reisen (im Ausland, in Russland);
• Leben und Gesundheit (Dr. Like, Person, Krebsversorgung, Arzt fragen, Passagiere);
• Leben und Sparen (Sparschwein, zuversichtlicher Start, Mehrfachschutz, Vertrauensindex).

Der Dienst „Persona“ hat vier Varianten: Economy, Anti-Tick, Special, Universal.

Es gibt eine mobile Anwendung, die über Google Play, App Store heruntergeladen werden kann.

• lange Arbeitsdauer;
• hohes Rating, stabiler Ausblick;
• verständliche Seite;
• bequemes Design;
• Telefonnummer rund um die Uhr;
• App.

• Es gibt keine Online-Verbindung auf der Website mit einem Berater.

Russische Unternehmen, die nach 2000 ihre Tätigkeit aufgenommen haben

2. Platz Renaissance-Leben

Der vollständige Name lautet SK Renaissance Life LLC. Systembildendes Unternehmen, tätig seit 2004.

Die Seite ist auf hellem Hintergrund, lila und gelben Einsätzen gestaltet.

Obere horizontale Linie: Kunden, Agenten, Kontakte, Versicherungsfall, Ersparnisse erhalten, Zahlung. Es gibt einen Zugang zu Ihrem persönlichen Konto, suchen Sie nach Informationen auf der Website.

Funktion - die Position der Menüschaltfläche in der rechten Ecke. Kategorien: persönliche Bauprogramme, Kunden, Agenten, Partner, über das Unternehmen, Unternehmensversicherung.

Acht relevante Angebote werden hervorgehoben, die sich automatisch auf dem Bildschirm ablösen:

1. Zentrum für Qualitätskontrolle.
2. Dienstleistungen für Kunden.
3. Jede Frage, ohne das Haus zu verlassen.
4. Zen-Abo – Financial Life Hacks.
5. Zukunft für dich und deine Lieben.
6. Behandlung in ausländischen Kliniken.
7. Eigenes Geschäft - Finanzberatung.
8. Planen Sie für die Zukunft.

Es gibt drei Arten: Risiko, Akkumulation, Anlage mit detaillierten Merkmalen.

Zusätzliche Kommunikation durch das Qualitätskontrollzentrum, Konsultationen - über WhatsApp.

Unten auf der Seite: Bewertungen, Vorteile. Vorteile des Unternehmens: 70 Filialen, 17 Jahre Erfahrung, 3 Mio.Stammkunden, hohe Bewertung von Experten.

Verbindungsnummern für Moskau, die Region Moskau und andere Regionen wurden zugeteilt.

• Berufserfahrung;
• breites Netzwerk;
• bequeme Site-Navigation;
• eingerichtete Kommunikation über die Website, WhatsApp;
• Farbeinstellungen, sehbehinderte Version.

• nicht identifiziert.

1. Platz Sberbank Lebensversicherung

Eine Tochtergesellschaft der Sberbank, die 100 % der Anteile besitzt. Erhalt einer Lizenz - April 2012.

Art der Organisation - LLC (Gesellschaft mit beschränkter Haftung).

Arten von Versicherungsleistungen: Leben, Unfall, Kapitalanlage, Rentner.

Die Hauptseite der Website ist hellgrau, weißer Hintergrund, grüne Einsätze. Obere Platte: Telefone für die Kommunikation (kostenlos, Kommunikation mit dem intelligenten Assistenten „900“). Es gibt eine Suche, einen Versicherungsfall, einen Zugang zu Ihrem persönlichen Konto. Drei Bildschirmschoneroptionen: „Wer wird Ihr Kind sein?“, „Wie kann ich Geld sparen?“, „Gesunde Mitarbeiter“.

Die rechte Ecke ist ein Menü mit den Hauptkategorien:

• Ersparnisse;
• Leben und Gesundheit;
• Investitionen;
• Anerkennung;
• Glossar;
• sberPremier, sberFirst;
• an Firmenkunden;
• COVID-19;
• Signaturprüfung.

Es gibt Informationen über Kontakte, Dokumentation, Neuigkeiten, Stellenangebote, Indikatoren.

Das untere Feld ist eine Schaltfläche für die Online-Kommunikation mit einem Berater.

Life and Health enthält Pakete: „Aktives Alter“, „Geschützter Kreditnehmer“, Sparen mit Beitragsrückgabe, „Airbag“. Außerdem gibt es eine 24-Stunden-Corona-Hotline.

Seit 2014 auf Platz 1. Sie ist Mitglied des Allrussischen Versichererverbandes. Laut Rating der internationalen Agentur „Expert RA“: stabiler Ausblick, „ruAAA“.

• hohes Rating, stabiler Ausblick;
• breites Netzwerk;
• viele Optionen;
• mehrere Kommunikationsnummern;
• Online-Beratung eines Spezialisten auf der Website.

• keine Handy-App.

Fazit

Die Versicherung hilft Ihnen, zusätzliches Einkommen zu erzielen, in ein rentables Projekt zu investieren und für einen schönen Urlaub zu sparen. Die besten Lebensversicherungen 2025 helfen Angehörigen und Kindern bei der Vertragswahl.